Viele mittelständische Unternehmen möchten ihre Attraktivität als Arbeitgeber erhöhen und ihren Mitarbeitenden eine moderne betriebliche Altersversorgung bieten. Die Direktzusage ist in diesem Zusammenhang ein besonders attraktiver und flexibler Durchführungsweg: Sie ermöglicht eine kapitalmarktnahe Anlage und bietet die Möglichkeit, Beiträge in der Ansparphase grundsätzlich ohne die üblichen steuerlichen Höchstgrenzen anderer bAV-Durchführungswege einzuzahlen. Dadurch kann langfristig ein attraktives Versorgungskapital für die Mitarbeitenden aufgebaut werden.
Zugleich kann die wertpapiergebundene Direktzusage bestehende Direktversicherungen sinnvoll ergänzen und – abhängig von der individuellen Kundensituation – eine flexiblere Alternative zur Unterstützungskasse darstellen.
Dennoch ist dieser Durchführungsweg im Mittelstand bislang eher unterrepräsentiert. Denn während große Unternehmen und Konzerne die Möglichkeiten der Direktzusage seit Langem nutzen, gilt sie bei mittelständischen Unternehmen häufig noch als komplex, administrativ aufwendig und schwer zugänglich.
Allianz Plug-In Pension setzt genau hier an: Die Lösung macht die fondsgebundene Direktzusage auch für mittelständische Unternehmen einfacher zugänglich und eröffnet JDC-Beratern damit einen neuen Gesprächsanlass rund um Fachkräftemangel, Mitarbeiterbindung und kapitalmarktorientierte Altersversorgung.